Nakit tavan 30 Mayıs 2024 tarihinde yeni yasa!
Nakit paranın çok şüpheli olduğu düşünülüyor. Bugün bunun kimler için geçerli olduğunu, gerçekte kimin ve nasıl kontrol ettiğini, ne zaman yürürlüğe gireceğini ve nakit için son savaşın neden şimdi başladığını öğrenebilirsiniz.
Nakit yasağı kimler için geçerlidir?
Nakit yasağı, ister alım ister satım olsun, işin içinde bir tüccar varsa her zaman geçerlidir. Bir tarafta sadece bir satıcının olması yeterlidir. Bu, komşunuzdan bir araba satın alsanız bile, bu komşunuzun düzenli olarak araba satması ve bu nedenle bir tüccar olarak sınıflandırılması durumunda kritik hale gelebileceği anlamına gelir. Düzenleme nakit ticaretini kontrol altına almayı amaçlamakta, ancak özel işlemleri tamamen dışlamamaktadır.
Nakit yasağı ihlal edilirse ne olur?
Bir perakendeciye 10.000 Avro’nun üzerinde nakit ödeme yapmak istiyorsanız, kendinizi tanıtmalı ve paranın nereden geldiğini açıklamalısınız. Perakendeci bu bilgileri kaydetmek ve saklamakla yükümlüdür. Kimlik numaraları ve mali bilgiler belgelenmek zorunda olduğundan, bu durum önemli veri koruma sorunlarına yol açabilir.
Nakit yasağını kim ve nasıl kontrol ediyor?
Merkezi Frankfurt am Main’da bulunan Kara Para Aklamayı Önleme Kurumu (AMLA) adlı yeni bir otorite nakit para yasağına uyulup uyulmadığını denetleyecek. Bu makam önümüzdeki yıl çalışmalarına başlayacak ve tüccarların yeni kurallara uymasını sağlayacak. AMLA kayıtları kontrol edecek ve 10,000 € üzerindeki tüm işlemlerin doğru bir şekilde belgelendirilmesini sağlayacak.
Nakit yasağı ne zaman uygulanır?
Nakit para yasağı, Avrupa Birliği Resmi Gazetesinde yayınlandıktan sonra 2027 yılında yürürlüğe girecek. O zamana kadar daha büyük nakit işlemleri yapmaya devam edebilirsiniz. Bununla birlikte, yeni kara para aklama otoritesi önümüzdeki yıl çalışmalarına başlayacak, bu nedenle izleme kademeli olarak yoğunlaştırılacaktır.
Nakit için son savaş
Neden bu son nakit savaşı? Nakit limitinin daha da düşürülerek 1.000 Avro “ya çekilmesi yönünde çağrılar var. Bu talep, diğerlerinin yanı sıra, daha yüksek miktarlardaki nakit paranın şüpheli olduğunu savunan Alman Vergi Birliği” nden geliyor. Her ne kadar Almanya uluslararası kara para aklama sıralamasında çok kötü bir yerde olmasa da, bu yeni düzenlemenin nakit kullanımı üzerinde önemli bir etkisi olabilir.
Nakit neden önemini koruyor?
Alman Merkez Bankası nakit paranın kriz dönemlerinde istikrar için elzem olduğunu vurguluyor. Nakit, ödeme yaparken seçim özgürlüğü ve mahremiyet sağlar. Bundesbank tarafından desteklenen Ulusal Nakit Forumu bu nedenle nakdin korunması konusunda kararlıdır.
Sonuç
Yeni düzenleme ile 10.000 Avro’dan başlayan nakit paralar ağır bir şekilde denetlenecektir. Bu gelişme daha geniş kapsamlı bir yasağın başlangıcı olabilir. Yeni yasalar kara para aklama ve yasa dışı faaliyetlerle mücadele etmeyi amaçlarken, aynı zamanda gizliliğinizi ve özgürlüğünüzü de tehlikeye atıyor. Nakit sınırı tartışması devam edecek ve PepperPapers olarak bu konuyu yakından takip ediyor olacağız.
