Plafond di cassa Nuova legge il 30 maggio 2024!
Il denaro contante è presumibilmente molto sospetto. Oggi puoi scoprire a chi si applica, chi lo controlla e come, quando entrerà in vigore e perché è iniziata la battaglia finale per il contante.
A chi si applica il divieto di contanti?
Il divieto di contanti si applica sempre se è coinvolto un commerciante, sia in acquisto che in vendita. È sufficiente che sia coinvolto un solo commerciante da una parte. Ciò significa che anche se compri un’auto dal tuo vicino di casa, la situazione potrebbe diventare critica se questo vicino vende regolarmente auto e quindi è classificato come commerciante. Il regolamento mira a controllare il commercio in contanti, ma non esclude completamente le transazioni private.
Cosa succede se il divieto di contanti viene violato?
Se vuoi pagare più di 10.000 euro in contanti presso un rivenditore, devi identificarti e spiegare la provenienza del denaro. Il rivenditore è obbligato a registrare e conservare queste informazioni. Ciò potrebbe comportare notevoli problemi di protezione dei dati, in quanto i numeri di identificazione e le informazioni finanziarie devono essere documentate.
Chi controlla il divieto di contanti e come?
Una nuova autorità chiamata Autorità Antiriciclaggio (AMLA) con sede a Francoforte sul Meno controllerà il rispetto del divieto di utilizzo del contante. Questa autorità inizierà il suo lavoro l “anno prossimo e si assicurerà che i commercianti rispettino le nuove regole. L” AMLA controllerà i registri e si assicurerà che tutte le transazioni superiori a 10.000 euro siano correttamente documentate.
Quando si applica il divieto di contanti?
Il divieto di utilizzo del contante entrerà in vigore nel 2027 dopo la pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale dell “Unione Europea. Fino ad allora, potrai ancora effettuare grandi transazioni in contanti. Tuttavia, la nuova autorità antiriciclaggio inizierà il suo lavoro l” anno prossimo, quindi il monitoraggio sarà gradualmente intensificato.
L’ultima battaglia per il denaro
Perché questa è l’ultima battaglia per il contante? Ci sono già richieste per abbassare ulteriormente il limite di contanti a 1.000 euro. Questa richiesta proviene, tra gli altri, dall’Unione Fiscale Tedesca, che sostiene che importi più elevati di contanti sono sospetti. Sebbene la Germania non si trovi in una posizione particolarmente negativa nella classifica internazionale del riciclaggio di denaro, questa nuova normativa potrebbe avere un impatto significativo sull’uso del contante.
Perché il contante rimane importante
La Bundesbank tedesca sottolinea che il contante è essenziale per la stabilità in tempi di crisi. Il contante garantisce la libertà di scelta nei pagamenti e offre privacy. Il Forum Nazionale del Contante, sostenuto dalla Bundesbank, si impegna quindi a preservare il contante.
Conclusione
Con il nuovo regolamento, i contanti a partire da 10.000 euro saranno fortemente regolamentati. Questo sviluppo potrebbe essere l “inizio di un divieto più ampio. Se da un lato le nuove leggi mirano a combattere il riciclaggio di denaro e le attività illegali, dall” altro mettono a rischio la tua privacy e la tua libertà. Il dibattito sul limite dei contanti continuerà e noi di PepperPapers lo seguiremo da vicino.
