Fai rapporto alla Bundesbank! Devi osservare questo!

1. obbligo di comunicare le transazioni in contanti

La Bundesbank in Germania richiede che le transazioni di denaro che superano un certo importo vengano segnalate. Questa soglia è di 12.500 euro per transazione. Se ricevi denaro dall’estero o trasferisci denaro all’estero e l’importo della transazione supera questo limite, devi segnalarlo alla Bundesbank. Questo vale anche per i conti PayPal e Wise, ad esempio.

2. cosa devi specificare nella notifica

Quando fai una segnalazione alla Bundesbank, devi fornire i dettagli della transazione, compresi l “importo, il paese di origine o di destinazione del denaro e lo scopo dell” utilizzo. È importante fornire informazioni accurate e corrette.

3. il termine per la notifica

La relazione alla Bundesbank deve essere presentata entro il settimo giorno di calendario del mese successivo a quello in cui è avvenuta la transazione. Questa scadenza è importante per garantire una presentazione tempestiva.

4. cosa succede se non viene rispettata la scadenza per la presentazione del rapporto

Se violi l’obbligo di comunicazione non segnalando le transazioni o non segnalandole in tempo, rischi una multa fino a 30.000 euro.

Rischi questa sanzione per ogni infrazione. In altre parole, per ogni transazione non dichiarata. Inoltre, questa sanzione può essere comminata fino a tre anni dopo la transazione in questione.

5. differenza tra privati e aziende

L’obbligo di rendicontazione si applica sia ai privati che alle aziende, ma le regole possono variare a seconda dello status. Le aziende sono tenute a fare rapporto regolarmente, anche se non hanno effettuato alcuna transazione.

6. come si può effettuare la notifica

Puoi effettuare la segnalazione sia telefonicamente che online. La Bundesbank mette a disposizione un portale di segnalazione che può essere utilizzato per segnalare le transazioni. Anche i privati possono effettuare la segnalazione per telefono, mentre le aziende di solito lo fanno tramite il portale online. Quando effettui la segnalazione tramite il portale online, dopo la registrazione riceverai una password, importante per accedere al portale di segnalazione della Bundesbank.

Tieni presente che devi prevedere qualche giorno per la presentazione della domanda, poiché dopo la registrazione al portale riceverai un modulo di domanda che dovrai firmare e restituire alla Bundesbank.

8. notifica nei giorni lavorativi

È consigliabile inviare il rapporto in un giorno lavorativo e non di notte o nel fine settimana, poiché il portale di reporting della Bundesbank non è disponibile in determinati orari.

Il rispetto di questi obblighi di rendicontazione è fondamentale per evitare problemi legali e sanzioni. Se non sei sicuro che una transazione debba essere segnalata, puoi chiedere al tuo consulente fiscale o a noi.

Puoi prenotare una consulenza telefonica in qualsiasi momento qui: Hai bisogno di una prima consulenza individuale?

9 Non ho rispettato le scadenze / Non ho segnalato le transazioni in passato

Probabilmente ti sei chiesto cosa puoi fare se non hai rispettato la scadenza o se non hai comunicato le transazioni degli anni precedenti.

Hai urgentemente bisogno di un supporto legale per questo. Ti stai chiedendo perché?

Questo è abbastanza chiaro! In questi casi, devi presentare una dichiarazione successiva. Tuttavia, non è possibile farlo senza ulteriori indugi, poiché in questo caso è necessaria una dichiarazione volontaria.

Deve essere individuale e sottolineare chiaramente il motivo per cui eviterai questo errore in futuro.

Se ti trovi in questa situazione, ti consigliamo chiaramente di avere una consulenza iniziale per chiarire con te le opzioni e la necessità di agire.